Family Office Kontora. Für besondere Vermögen.

Family Offices verwalten (seit rund 150 Jahren) private Vermögen, ohne sich auf bestimmte finanzielle Themen zu beschränken. Ein Single Family Office betreut nur eine, ein Multi Family Office mehrere Familien parallel. Da der Begriff nicht geschützt ist, unterscheiden sich die am Markt agierenden Family Offices erheblich.

Als Multi Family Office versteht sich Kontora als Architekt komplexer Vermögensstrukturen. Das Leistungsspektrum umfasst dabei die Vertiefung des Mandantenwissens, die Beratung zur geeigneten Vermögensarchitektur (strategische Asset-Allokation), die Suche und Prüfung attraktiver Investments im In- und Ausland sowie das Controlling und Reporting komplexer Vermögen. Ein weiterer Schwerpunkt ist die Planung von Unternehmensnachfolgen unter steuerlichen, juristischen und familiären Aspekten.

Grundsätzlich investieren Family Offices diversifiziert und möglichst langfristig. Während Privatanleger auf die am Markt gehandelten Produkte beschränkt sind, nutzt ein gutes Family Office alle Investitionsmöglichkeiten, liquide und illiquide. Die besten unter ihnen finden exklusiven Zugang zu raren Optionen oder schaffen selbst solche. Kontora gehört zu den Besten.

Wir orientieren uns am Yale-Modell nach David F. Swensen: Neben Wertpapieren binden wir Immobilien, Unternehmensbeteiligungen und Alternative Investments ein, um Renditen zu erzielen. Je weniger die Anlageklassen dabei korrelieren, desto besser behält man Risiken im Griff.

Ein Family Office beauftragen vermögende Familien, erfolgreiche Unternehmer, Stiftungen und institutionelle Einrichtungen, die Werte erhalten und mehren wollen. Und wer will das nicht. Ebenso naheliegend sind die Vorteile, die man ganz simpel zusammenfassen kann: Höhere Renditen, geringeres Risiko, größere Steuervorteile (oder weniger Steuerlast), mehr Zeit fürs eigene Unternehmen oder eigene Interessen – und dazu das gute Gefühl, dass alles läuft. Nicht jeder möchte die operativen Einheiten selbst koordinieren, also etwa Banken, Steuerberater oder Hausverwalter. (Falls doch, ist das mit Kontora kein Problem. Wir arbeiten ja modular.)

Gerade als eines der führenden Family Offices wollen wir einen weiteren Vorteil nicht verschweigen: die Trüffel am Markt. Wir haben uns auf diese oft einmaligen Chancen spezialisiert, und bieten unsere Mandanten Zugang zu ihnen. In manchen Fällen bieten wir unseren Mandanten auch die Möglichkeit sich für Projekte gezielt zusammenschließen, um gemeinsam größere Erfolge zu realisieren als es selbst der Beste allein kann. Wie wir oben schon sagten: Das Ergebnis zählt.

Ob sich ein Family Office rechnet, lässt sich nicht pauschal beantworten. Dafür sind die Bedürfnisse und Anforderungen der Mandanten zu individuell. Gleichwohl gibt es einige Richtwerte zur Orientierung: Grundsätzlich ist die Gründung eines Single Family Office mit deutlich höheren Kosten verbunden als die Mandatierung eines Multi Family Office – familieneigene Strukturen erfordern einen mittleren dreistelligen Millionenbetrag.

Bei Multi Family Offices wie Kontora kommt es auf den Umfang der gewünschten Leistungen an. Für die übergreifende Vermögenssteuern mit Beratung, Investitionstätigkeit und Portfolioüberwachung sollte ein mittlerer zweistelliger Millionenbetrag vorhanden sein. Ein Engagement, das sich auf mehrere Einzelinvestments beschränkt, kann bereits mit einem Anlagevolumen im unteren zweistelligen Millionenbereich sinnvoll sein. Keine Einstiegshürden bestehen für Beratungsleistungen, die bei Kontora auf Stundenbasis abgerechnet werden.

Multi Family Offices betreuen mehrere vermögende Familien und arbeiten so kostengünstiger als Single Family Offices –Skaleneffekte und Preisvorteile können an die Mandanten weitergegeben werden. Als Gebühr wird meist ein Prozentsatz des verwalteten Vermögens veranschlagt, abhängig von der Vermögensgröße meist 0,5 bis 1 Prozent p.a.

Kontora ist von Dritten unabhängig und arbeitet daher ausschließlich auf Honorarbasis ohne jede Provision. So ist sichergestellt, dass stets und ausschließlich im Interesse der Mandanten gehandelt wird.

Da wir mehr als Vermögensverwaltung bieten, ist auch das Abrechnungsmodell differenzierter: Beratungsleistungen werden gegen Stundenhonorar angeboten, Unterstützung bei der Suche und Prüfung von Investments gegen eine fixe Gebühr berechnet, so wie die Erfolgsbeteiligung je umgesetztem Investment. Controlling und Reporting wiederum wird nach überwachten Assets abgerechnet. Insgesamt ergibt sich durch das aufwandsabhängige Kostenmodell ein Preisvorteil für die Mandanten, die nur Leistungen bezahlen, die sie konkret in Anspruch nehmen.